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Una versión de este artículo apareció por primera vez en el boletín Inside Wealth de CNBC con Robert Frank, una guía semanal para inversores y consumidores adinerados. Iniciar sesión para recibir números futuros directamente en su bandeja de entrada.
Según un nuevo estudio, los millennials ricos y la generación Z están redefiniendo el mundo de las donaciones caritativas y se ven a sí mismos como activistas en lugar de donantes.
Según una nueva encuesta del Bank of America Private Bank, los donantes adinerados menores de 43 años tienen más probabilidades de ofrecerse como voluntarios, recaudar fondos y servir como mentores caritativos en lugar de simplemente dar dinero. La encuesta de más de 1.000 encuestados con más de 3 millones de dólares en activos invertibles también encontró que los jóvenes filántropos quieren más publicidad para sus donaciones en comparación con la Generación X y los Baby Boomers.
Es probable que el cambio en la forma en que las próximas generaciones donan y las causas que apoyan remodelen el panorama caritativo. En lugar de simplemente extender cheques a causas que les interesan, la próxima generación de donantes quiere involucrarse profundamente en la solución de los mayores problemas sociales y ambientales.
“Se ven a sí mismos como agentes holísticos del cambio social”, dijo Dianne Chipps Bailey, directora general y gerente de estrategia filantrópica nacional para soluciones filantrópicas de Bank of America Private Bank. “Creo que tienen un mejor sentido de agencia en este mundo. Realmente quieren mover su capital de una manera mucho más integral y sólida para lograr sus objetivos de impacto social”.
Tanto los multimillonarios jóvenes como los mayores son extremadamente caritativos. Según el estudio, el 91% de los encuestados donaron a organizaciones benéficas el año pasado. Más de dos tercios de los encuestados, tanto mayores como más jóvenes, dijeron que les importa «lograr un impacto duradero».
Pero sus motivos para donar y sus métodos varían mucho según su edad. Los donantes menores de 43 años tienen una probabilidad ligeramente mayor de ofrecerse como voluntarios y tienen el doble de probabilidades de ayudar a recaudar fondos de amigos o pares en lugar de simplemente donar directamente. Tienen más de cuatro veces más probabilidades de actuar como mentores. Y están más interesados en formar parte de juntas directivas de organizaciones sin fines de lucro que en limitar sus contribuciones de capital.
Los donantes de mayor edad donan por sentido de responsabilidad. Los mayores de 44 años tenían más del doble de probabilidades de donar por “obligación” que los donantes más jóvenes. Entre los menores de 43 años, eran más propensos a citar la autoeducación y la influencia de su entorno social como impulsores de su organización benéfica.
Algunas de las diferencias entre generaciones pueden deberse a los ciclos de vida y la riqueza. Los jóvenes ricos todavía están construyendo su riqueza y heredándola, por lo que están más dispuestos a invertir su tiempo y ayudar a recaudar fondos. Aún así, Bailey dijo que el enfoque en las redes de pares y el activismo probablemente se mantendrá incluso a medida que envejezcan y se vuelvan más ricos.
“Se puede pensar en la filantropía como las cinco T: tiempo, talento, tesoro, testimonio y vínculos”, dijo. “La generación mayor se centra en el tesoro (donar fondos). Las generaciones más jóvenes se apoyan en las otras cuatro”.
Los jóvenes ricos también apoyan diversas causas. Tienen el doble de probabilidades de apoyar esfuerzos relacionados con las personas sin hogar, la justicia social, el cambio climático y el empoderamiento de mujeres y niñas. Los filántropos mayores de 44 años tenían significativamente más probabilidades de apoyar a organizaciones religiosas, artísticas y benéficas militares.
“Si lo piensas bien, ¿qué [the younger generation] “Lo que hemos pasado en los últimos años, en 2020, cuando vieron todo al descubierto, depende de la respuesta”, dijo Bailey. “Y continúa”. Mucha gente mueve sus donaciones con los titulares, pero realmente lo han investigado. No es un momento, sino un movimiento.
El impacto del cambio generacional en las donaciones será profundo para los asesores patrimoniales y las organizaciones sin fines de lucro, dicen los asesores. Debido a que muchos donantes más jóvenes han heredado su riqueza, es mucho más probable que utilicen las herramientas de donación creadas por su familia. Tenían más de cuatro veces más probabilidades de utilizar fundaciones benéficas, fundaciones familiares y fondos asesorados por donantes.
Bailey dijo que la próxima generación quiere hablar sobre filantropía como parte de una conversación inicial con un asesor patrimonial, incluso antes de discutir su plan de inversión.
«Tienen hambre de saber más, de aprender más sobre la filantropía», dijo Bailey. “Ya tienes estos complejos [giving] Hay vehículos disponibles, por lo que el aspecto educativo es fundamental tanto para las organizaciones sin fines de lucro como para los consultores”.
Dado que las donaciones caritativas están cada vez más dominadas por donantes ricos y se espera que las próximas generaciones hereden más de 80 billones de dólares en las próximas décadas, cortejar a los jóvenes ricos será crucial.
“Necesitarás su perspectiva y su dinero”, dijo Bailey.
Los asesores de los jóvenes ricos también deben ser generosos con sus elogios. Según la encuesta, los donantes más jóvenes tienen tres veces más probabilidades de medir el éxito de sus esfuerzos filantrópicos a través del reconocimiento público. Casi la mitad dice que es probable que su nombre se asocie con sus esfuerzos filantrópicos, mientras que más de dos tercios de los donantes mayores donan de forma anónima.
“Elogiarlos, celebrarlos, darles visibilidad”, dijo.
Simplemente no los llames «filántropos». Un informe de Foundation Source encontró que el 80% de los donantes jóvenes quieren ser vistos como «dadores», mientras que al 63% también les gustan los términos «defensor» o «hacedor de cambios». Sólo el 27% aceptó la etiqueta de “filántropo”.