La temporada de impuestos está a la vuelta de la esquina y, si bien sabemos que usted nunca intentaría intencionalmente ponerse del lado del IRS, vale la pena recordarle rápidamente que debe tener cuidado y evitar errores al presentar sus impuestos. Si es propietario de un nuevo negocio, puede resultar difícil saber todo lo que necesita hacer para tener una temporada de impuestos exitosa. Pero un error puede hacer que usted enfrente una factura de impuestos inexacta o, peor aún, una auditoría.
Por lo general, es mejor trabajar con un asesor fiscal certificado que pueda asesorarlo durante todo el año. Pero si por ahora lo hace solo, aquí encontrará herramientas que le ayudarán a evitar errores fiscales, así como los errores que podrían hacer que su empresa sea objeto de una auditoría.
Comienza a preparar tus impuestos con estas opciones
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El plan Deluxe incluye soporte prioritario y chat en vivo, mientras que el nivel de soporte Pro agrega acceso a un experto en impuestos, soporte telefónico, pantalla compartida en vivo y ayuda con las declaraciones de impuestos federales y estatales.
100% de precisión garantizada y reembolso máximo
Herramientas que le ayudarán a evitar errores fiscales
Utilizar un software integral de contabilidad e impuestos es una de las formas más sencillas de gestionar el tiempo de presentación de impuestos y evitar errores. El mejor software de contabilidad se conecta a sus cuentas bancarias, Tarjetas de crédito comerciales y servicios de nómina para automatizar el seguimiento de gastos y garantizar la precisión. Entonces necesitas un software fiscal que se integre con estas plataformas contables para importar automáticamente todos estos datos.
QuickBooks es una potente opción de contabilidad que recomendamos a menudo porque se integra con sus cuentas bancarias y tarjetas de crédito, así como con aplicaciones de terceros como PayPal y Square, por lo que apenas tendrá que mover un dedo para realizar un seguimiento de sus transacciones. Además, el plan QuickBooks más simple le permite realizar un seguimiento de los ingresos, las ventas y los gastos, organizar recibos, crear facturas, generar informes de pérdidas y ganancias, y más.
Libros rápidos
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Costo
Los costos pueden variar dependiendo del plan que elijas, pero usa uno Oferta por tiempo limitado: 50 % de descuento durante 3 meses
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Características destacadas
Realiza un seguimiento de los gastos de su negocio y de sus ingresos a medida que ocurren. Los usuarios pueden utilizar la aplicación para crear facturas, aceptar pagos, gestionar su flujo de caja, maximizar las deducciones fiscales, realizar un seguimiento de las millas de viaje, crear informes, enviar estimaciones, gestionar facturas y contratistas 1099, y pagar a los empleados.
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Categoriza tus gastos
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Enlaces a cuentas
Sí, tarjetas de débito y crédito, así como aplicaciones de terceros como PayPal y Square.
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Disponibilidad
Accesible desde cualquier navegador web y disponible tanto en App Store (para iOS) como en Google Play (para Android).
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Funciones de seguridad
Escaneo Verisign, inicio de sesión protegido con contraseña, servidores protegidos por firewall y la misma tecnología de cifrado (SSL de 128 bits) utilizada por los principales bancos del mundo. QuickBooks también ofrece múltiples niveles de permisos que puede configurar para que accedan usuarios adicionales.
Ventajas
- Ofrece una prueba gratuita de 30 días.
- Se sincroniza con sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito y aplicaciones de terceros como PayPal y Square
- Proporciona paneles de control en tiempo real para mantenerlo actualizado sobre todas las transacciones financieras relacionadas con su negocio.
- El plan «Simple Start» más básico rastrea ingresos, ventas y gastos, organiza recibos, crea facturas, lo ayuda a preparar sus impuestos, clasifica sus viajes comerciales y personales, ofrece una cuenta de efectivo de QuickBooks, ejecuta informes como declaraciones de pérdidas y ganancias y balances, e incluye 1 usuario.
- Además de lo anterior, el plan Essentials lo ayuda a pagar sus facturas, realizar un seguimiento del tiempo de los empleados y las horas facturables e incluye hasta 3 usuarios.
- El plan “Plus”, además de las características anteriores, le permite monitorear proyectos, rastrear inventario e incluye hasta 5 usuarios
- El plan Avanzado también proporciona análisis e información empresarial, acelera las transacciones, brinda a los usuarios acceso al servicio QuickBooks Priority Circle VIP que incluye un equipo de cuentas dedicado y capacitación gratuita en línea de QuickBooks para hasta 25 usuarios. QuickBooks ofrece un cuarto plan “Autónomo” para autónomos
- Las características de seguridad incluyen escaneo Verisign, tecnología de encriptación (SSL de 128 bits) utilizada por los principales bancos del mundo y acceso individual para otros usuarios.
Desventajas
- Algunas reseñas de usuarios se quejan de fallos en la aplicación y de una interfaz no tan fácil de usar.
FreshBooks también ofrece algunas funciones útiles, como categorizar y desglosar sus gastos para facilitar la temporada de impuestos. También puede usarlo para tomar fotografías de recibos comerciales, una capa adicional de eficiencia al realizar un seguimiento de los gastos.
libros frescos
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Costo
Los costos pueden variar según el plan seleccionado. Haga clic en «Más información» para obtener más detalles.
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Características destacadas
Extremadamente fácil de empezar; El plan Lite ofrece muchas funciones; Es fácil cargar recibos (incluido el kilometraje) y crear facturas. La aplicación ofrece seguimiento del tiempo. Interfaz muy amigable para dispositivos móviles.
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Categoriza tus gastos
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Enlaces a cuentas
Sí, tarjetas de crédito y cuentas bancarias.
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Disponibilidad
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Funciones de seguridad
FreshBooks utiliza cifrado SSL de 256 bits. El Programa recopila una cantidad mínima de información de identificación personal. Si alguna vez pierde su información, se realiza una copia de seguridad de ella en varias bases de datos para que pueda recuperarla nuevamente.
Ventajas
- El plan Lite es una opción excelente y asequible para equipos menores de 10 años.
- Bueno para autónomos y miembros de equipos independientes.
- Incentivos de precios y descuentos durante los primeros 3 meses al registrarse
- Clasifica y detalla automáticamente tus gastos para facilitar tu trabajo cuando se acerca la temporada de presentación de impuestos.
- Le permite fotografiar recibos y almacenarlos en la nube.
Desventajas
- Puede resultar costoso cuando comienza a agregar otras integraciones de software FreshBooks
Cuando se trata de impuestos, TurboTax es una plataforma de impuestos muy recomendada porque se sincroniza directamente con QuickBooks para que puedas importar tus datos automáticamente. También ofrece asesoramiento bajo demanda de expertos en impuestos.
TurboTax para empresas
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Precio
Los costos varían según el plan.
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empresas apoyadas
S Corp, C Corp, sociedades, propietarios únicos
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Soporte en vivo
Disponible por un costo adicional
Ventajas
- Se integra completamente con QuickBooks
- TurboTax Expert Assist brinda asesoramiento personalizado de un experto en impuestos
- Precisión y máximas garantías de reembolso
Desventajas
- Más caro que otros programas de software.
- La ayuda de expertos tiene un coste adicional
*Hacer clic Aquí para detalles y divulgaciones de ofertas de TurboTax
Otra opción: H&R Block ofrece soporte ilimitado a pedido a través de chat o video con ciertos planes y también es un nombre popular en el ámbito fiscal.
Bloque H&R
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Precio
El precio varía dependiendo del plan.
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empresas apoyadas
S Corp, C Corp, empresa unipersonal, sociedad, autónomo
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Soporte en vivo
Disponible con algunos planes
Ventajas
- Chat ilimitado a pedido o soporte por video con planes Online Assist
- Más de 11.000 sucursales en todo el país.
- 100% de precisión y máxima garantía de reembolso
Desventajas
- Una de las opciones más caras.
- Hablar con un profesional de impuestos cuesta más para las declaraciones federales
Error: hacer demasiadas deducciones
Uno de los beneficios más glamorosos de administrar un negocio es poder realizar deducciones como cenas en el lugar donde se realizaron negocios, viajes de negocios, una parte del alquiler y más. Estas son deducciones normales para determinadas empresas. Sin embargo, asumir demasiada depreciación puede causar sorpresa, especialmente cuando no se considera un gasto normal y razonable para la naturaleza de su negocio.
Las deducciones reducen su ingreso sujeto a impuestos y deducir demasiadas puede parecer que está tratando de reclamar gastos personales como gastos comerciales o incluso evadir impuestos.
Error: reclamar demasiadas pérdidas
Se produce una pérdida cuando los gastos y deducciones de su empresa son mayores que sus ingresos brutos. Las pérdidas son normales para una empresa, especialmente las nuevas. Sin embargo, reclamar una pérdida cada año puede generar dudas sobre la legitimidad de su negocio.
Surge la pregunta de si los gastos de su negocio son realmente gastos normales y necesarios o si simplemente está tratando de compensar su factura de impuestos personales alegando pérdidas comerciales.
Después de demasiadas pérdidas, el IRS puede considerar su negocio como un pasatiempo y no podrá reclamar deducciones por ello.
Error: Declaración incorrecta de sus ingresos
El IRS hace referencias cruzadas de muchos documentos de ingresos (incluidos los formularios 1099, extractos bancarios y otros formularios) para saber si existen discrepancias entre lo que declara como ingresos y lo que fue su ingreso real. Estas discrepancias pueden dar lugar a una auditoría.
No declarar los ingresos de las empresas de forma insuficiente es un error común y, a veces, ni siquiera ocurre de forma intencionada. A veces es posible que te olvides de los ingresos de trabajos independientes o puntuales. En otros casos, puede pensar que está bien simplemente estimar sus ingresos o redondearlos hacia arriba o hacia abajo, pero cuando se trata de sus impuestos, debe proporcionar cifras precisas.
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Preguntas frecuentes
¿Cuánto debo reservar para impuestos en mi negocio?
Su carga fiscal exacta depende de muchos factores individuales, pero los expertos recomiendan reservar al menos el 25% de las ganancias netas para impuestos.
¿Qué impuestos pagan las pequeñas empresas?
Hay varios impuestos que debe pagar como pequeña empresa, incluido el impuesto federal sobre la renta, el impuesto sobre la nómina e incluso un impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Sin embargo, si desea tener una idea más específica de lo que es personalmente responsable, consulte a un asesor fiscal certificado.
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Nota editorial: Las opiniones, análisis, reseñas o recomendaciones expresadas en este artículo son exclusivas del equipo editorial de Select y no han sido revisadas, aprobadas ni respaldadas de ningún otro modo por ningún tercero.