Natalia Ledinskaia | Momento | Getty Pictures
Como medida auxiliar de la era de la oferta para los prestatarios del préstamo federal de la era Biden, algunas personas pudieron ver sus facturas más de dos veces.
A principios de este mes, la Administración Trump anunció que la llamada ruptura de pago sin ahorros expirará el 1 de agosto y que la deuda educativa de los participantes volvería a crecer si no hacen que los pagos sean lo suficientemente grandes como para cubrir el interés posible.
La administración Biden había inscrito a las personas que se han inscrito en su plan de salvación, un momento en que los actores federales excusan los prestatarios por actores federales, mientras que los desafíos legales contra su programa habían surgido. El ahorro o ahorro en un plan de entrenamiento valioso, ahora ha muerto esencialmente.
Si bien los prestatarios pueden permanecer en el Save -for Twearance por el momento, estarán expuestos a los costos de intereses nuevamente el próximo mes si este es el caso.
Pero aquellos que intentan mudarse a otro plan de pago probablemente estarán expuestos a una factura mensual mucho más grande.
«Save fue increíblemente generoso», dijo Scott Buchanan, director ejecutivo de Student Logge Servicing Alliance, un grupo comercial para actores federales.
El «mejor plan» para los antiguos acreedores de salvar
Fin de Save significa facturas de préstamos estudiantiles más grandes
Pero los prestatarios podrían ver cómo sus facturas mensuales se duplican bajo IBR en comparación con Save.
Esto se debe a que el plan de ahorro calculó los pagos basados en el 5% de la discreción de un prestatario. IBR toma un 10%, y esta participación aumenta al 15% para ciertos prestatarios con prestatarios mayores.
Muchos prestatarios estatales de préstamos estudiantiles simplemente no pueden pagar los pagos dentro del marco de IBR, dijo Nancy Nierman, subdirectora del programa para consumidores educativos en la ciudad de Nueva York.
«En casos severos, esto podría llevar a que las personas sean obligadas a moverse, o solo restablecerán el retraso y las colecciones involuntarias», dijo Nierman.
En las nuevas leyes adoptadas por los republicanos, los prestatarios tienen acceso a otro plan de pago relacionado con los ingresos hasta el 1 de julio de 2026, que se conoce como un «plan de ayuda de reembolso» o RAP.
Sin embargo, no está claro si un prestatario tiene un pago mensual más bajo por RAP que IBR.
«Será dramático según sus ingresos», dijo Buchanan.
Hay herramientas en línea con las que puede determinar cuánto viene su factura mensual bajo diferentes planes.
Carolina Rodríguez, directora del programa para apoyar al usuario educativo, dijo que trabajó con una pareja en una pareja casada, ambos con préstamos federales, que se enfrentan con casi 4,000 dólares estadounidenses.
«Mi cliente dijo que estos pagos no significarían actividades extra curriculares y otras opciones para sus hijos, lo que podría reiniciar en comparación con la misma edad», dijo Rodríguez.
Bajo Save, el proyecto de ley de préstamos estudiantiles de la familia habría corrido alrededor de 2,400 dólares estadounidenses, dijo.
Los prestatarios que no pueden permitirse el lujo de realizar un pago mensual por su deuda estudiantil dentro del alcance de las opciones de reembolso actuales pueden obtener opciones actualizadas y de tolerancia.
Aquellos que hayan recibido préstamos antes del 1 de julio de 2027 recibirán acceso al aplazamiento de las dificultades económicas y pospondrán a los desempleados de acuerdo con la nueva ley.